O que é investimento em startups?
Investimento em startups nada mais é do que injetar dinheiro, conhecimento ou serviço em empresas que atuam na área da inovação e tecnologia com grande probabilidade de crescimento em grande escala.
Tendo em vista que a startup não necessariamente pode ter o sucesso que se espera dela, todos os investimentos apresentam certo tipo de risco para o investidor, principalmente se o investimento for em uma empresa que ainda está em fase de criação ou planejamento.
É possível ter retorno com esses investimentos em startups?
Em que pese o investimento em uma startup ser de risco, é possível sim ter retorno deste investimento, desde que o investidor esteja devidamente preparado com todo o conhecimento necessário sobre o mercado em que está investindo.
Uma boa forma de conseguir o retorno do investimento de forma mais assertiva é investir em um mercado em que já tenha certo tipo de familiaridade para que possa contribuir tanto com capital financeiro quanto com intelectual.
Qual a importância dos investimentos para startups?
A importância dos investimentos para as startups está em possibilitar tanto o início da empresa quanto o seu crescimento, de acordo com o momento em que esteja a startup.
Os investimentos evitam o endividamento precoce da startup, já que ela terá os recursos necessários para desenvolvimento de suas atividades até que esteja suficientemente segura no mercado em que atua.
Além disso, os investimentos são importantes para que haja escalabilidade do negócio da startup, ou seja, para haja o crescimento acelerado da empresa, o que não seria possível sem investimentos.
Como é possível captar investimentos para a startup?
Buscar capital para uma empresa pode não ser uma tarefa tão simples, pois demanda um planejamento detalhado para que seja possível convencer o possível investidor de que esta empresa merece aquele investimento.
Por isso, o primeiro passo para captar investimentos para startups é, obrigatoriamente, conhecer o mercado e o momento em que a empresa se encontra para definir qual tipo de investimento ela precisa.
É importante que a startup já tenha validado sua ideia, pois geralmente é algo que o investidor valoriza na hora de investir, ou seja, é importante que o produto já tenha sido testado.
Fazer um pitch de investimento é outro ponto que favorece a captação de investimento, que nada mais é do que uma “propaganda” rápida que mostre ao investidor porque ele deve investir na startup.
Para captar investimentos é necessário ainda, estabelecer as metas e definir os meios pelos quais a empresa pretende atingir os objetivos propostos pela startup em seu planejamento.
Principais instrumentos para conseguir capitalizar sua startup
Para possibilitar a capitalização da sua startup existem diversos instrumentos financeiros. Para isso é muito importante que sejam escolhidos aqueles que estejam alinhados com o objetivo da empresa.
Dentre estes instrumento de capitalização de startups estão: Venture Capital, Investimento Anjo, Private Equity, Capital Semente, Crowdfunding, Incubadoras e Aceleradoras, sobre os quais falaremos a seguir:
Venture Capital
Venture Capital que é um investimento que tem como objetivo valorizar as ações adquiridas para posterior venda.
É um investimento de valor bem alto e os investidores que se utilizam deste instrumento têm mais experiência no mercado e já são profissionais da área, pois são investimentos de risco corporativo.
Este modelo de investimento é feito por meio de aporte de capital de corporação e nele há a aquisição de ações para participação na startup, podendo visar diversos objetivos que vão de lucratividade à busca de novos especialistas para expansão do mercado.
Crowdfunding
A modalidade de investimento Crowdfunding é um tipo de investimento coletivo no formato de financiamento realizado em ferramentas de cadastro de pitch das startups, onde é possível a captação de investimentos de forma mais rápida e colaborativa.
Este tipo de investimento tem grande capacidade de retorno financeiro, pois apresenta taxas baixas se comparadas aos demais e validação imediata do produto já que os feedbacks do produto ficam disponíveis na plataforma utilizada.
Além disso, é extremamente benéfico à startup por conta da visibilidade em que a empresa é colocada na plataforma escolhida.
Como desvantagens é possível citar o risco de que a participação do investidor seja mais diluída que o desejado nas rodadas de investimento subsequentes
Investimento anjo
O investimento anjo é aquele feito com o capital de pessoas físicas ou de empresas que ainda estão no começo do negócio e que, apesar disso, apresentam um potencial de crescimento.
Essa modalidade de investimento é de alto risco podendo estar acompanhado ou ser somente por meio de smart money, que nada mais é do que aplicar conhecimento na empresa em que está sendo investida.
Esse tipo de investimento facilita a abertura de mercado à startup e muitas das vezes é o primeiro grande passo para que a empresa possa ter sucesso no seu negócio e conseguir projetar o escalonamento dele.
Para o investidor anjo se abre a possibilidade de acesso ao mercado da inovação e da tecnologia que está no auge da expansão, o que pode trazer um retorno financeiro significativo ao investidor.
Aceleradoras
Para entender o que é a modalidade de investimento Aceleradoras, primeiramente é preciso entender a modalidade de Incubadoras que são programas ligados à organizações sem fins lucrativos, ou instituições de ensino, geralmente administradas por entidades públicas ou privadas, que buscam ajudar novas startups a terem sucesso.
Já as Aceleradoras são organizações voltadas para desenvolvimento de startups com grande potencial de escalonamento, são empresas que se tornam parceiras das startups, auxiliando com investimentos, mentorias e direcionamento, favorecendo seu rápido crescimento.
Esse modelo de investimento pode ser feito tanto mediante a participação societária quanto sem ela.
Investimento semente
O Investimento Semente também pode ser chamado de Investimento Seed apresenta certa semelhança com o investimento anjo, pois é feito em empresas que estão em sua fase inicial de escalonamento, com a diferença de que é feito por uma reunião de investidores e não apenas por um.
Os investimentos realizados nesta modalidade podem ser de valores bem elevados já que contam com uma pluralidade de investidores que geralmente estão em busca de uma empresa que já tenha validado um produto no mercado e que esteja precisando de escalonamento deste produto.
Qual a importância desses instrumentos?
O investimento em si é essencial para que a empresa tenha sucesso, pois ele dá todo o suporte que a empresa necessita para o seu desenvolvimento e os instrumentos utilizados para tanto são importantes na medida em que são utilizados de acordo com o momento em que a empresa se encontra.
Por esta razão, uma startup em busca de investimentos tem que estar focada não só em captar investidores, mas também consciente de seu objetivo para que possa captar o investimento mais adequado a sua necessidade, que é o que vai viabilizar o seu desenvolvimento no mercado em que atua.